一、介绍

       该案由银行机构的可疑交易报告触发，经反洗钱调查后向公安机关移送线索。2015年11月，丽水市公安局在丽水、广州两地共抓获嫌疑人12人，缴获毒品冰毒832.35克，摧毁以兰某波、叶某娜为首的贩毒团伙。2016年12月27日，丽水市中级人民法院审理认定，兰某波、叶某娜犯贩卖、运输毒品罪，判处死刑，缓刑2年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。依据《刑法》第一百九十一条，一审宣判兰某燕犯洗钱罪，处有期徒刑1年零6个月，并处罚金人民币2000元。判定黄某菲犯洗钱罪，判处有期徒刑1年，缓刑1年零6个月，并处罚金人民币1000元。

        二、基本案情

        2015年10月，反洗钱主管部门收到辖内J银行报送的关于叶某娜等人的可疑交易报告，报告称叶某娜账户资金交易触发涉嫌毒品可疑交易模型，存在毒品犯罪嫌疑。2015年10月14日，反洗钱主管部门将该线索移送至丽水市公安局。经公 安机关初步排查发现，该线索部分人员与其 2015年9月8日已立案侦查的跨省涉 毒犯罪团伙人员存在重叠。反洗钱主管部门在对线索开展调查及与公安机关开展情报会商、协助公安机关办案过程中，发现案件中涉及的兰某燕、黄某菲两名人员涉嫌掩饰、隐瞒毒品犯罪所得，存在洗钱犯罪嫌疑。

        自2015年以来，叶某娜从高某聪、曾某良等处多次购买冰毒，并以100元／克、150元／克的价格贩卖给兰某波等人；兰某波及妻子杨某芬多次从曾某良、叶某娜 等人处购得冰毒，在丽水市区以300元／克、200元／克、150元／克的价格贩卖 给他人。其中，叶某娜共涉嫌贩卖毒品2375克、涉嫌运输毒品1860克；兰某波共涉嫌贩卖毒品1845克、涉嫌运输毒品2700克。2015年年初，兰某波以网络赌博为由向其妹妹兰某燕借用了J行银行卡一张用于毒资交易；同年6月，其又以相同理由向妹夫黄某菲借用J行银行卡一张用于毒资交易。兰某燕在出借银行卡后，经常收到转账、汇款、提现的短信，并且每笔款项入账后兰某波都会打电话及时核对， 兰某燕对兰某波谎称打游戏赚钱的说法表示怀疑，但仍陪同兰某波以黄某菲的身份 证再次办理G行银行卡一张提供给兰某波使用。侦查发现，黄某菲对兰某波贩毒一事一直知晓，并于2015年7 ～ 8月将此情况告诉兰某燕，但两人均未将相关银行 卡收回。经公安机关查证，兰某燕J行银行卡涉及的毒资交易为：广东取现1.29万元，李某伟转入12笔毒资款项共计1.095万元；黄某菲C行银行卡涉及的毒资交易为：李某伟以“梁某”名义存入毒资款项7笔，共计0.8万元。

        三、案例评析

        毒资交易账户每日交易笔数较多，且基本为ATM存取款交易；交易对手众多且相互关联；交易时间集中于下午至次日凌晨；资金来源集中地属娱乐场所、私人旅店、出租房较多的城郊接合部，社会环境较为复杂。该案是上游犯罪与洗钱犯罪同时宣判的典型案例，兰某燕、黄某菲洗钱行为脉络清晰、证据充分。

       （1）明知事实清楚

        本案中，兰某燕、黄某菲均系兰某波的近亲属，对兰某波“2011年被莲都区公安分局强制隔离戒毒两年”的情况应当清楚，且均在口供中承认其对兰某波借用银行卡用于贩毒的事实有认知，但未及时取回银行卡。

       （2）毒资认定清晰

本案中，兰某波供述其与李某伟之间唯一的经济往来就是进行毒品交易，李某伟购毒款通过兰某燕J行银行卡和黄某菲G行银行卡汇入。

       （3）洗钱行为明显

         兰某燕、黄某菲在明知兰某波借用银行卡的目的是接收毒品犯罪资金后，不仅未将出借的银行卡收回，还继续为其提供账户支持，洗钱情节明显。

本文转载自微信公众号：北京反洗钱研究。